Danielle Fernande Dominique Schuelein s-a născut la 14 august 1947 in New York, SUA. Părinţii ei au fost John Schulein şi Norma da Camara Stone Reis, fiica unui diplomat portughez.Danielle a petrecut o mare parte din copilaria ei in Franta. Parintii divorteaza cand ea are 7 ani si ea se muta la New York City cu tatal sau, de mama e vazuta rareori pt ca a ramas in europa.Steel a inceput sa scrie povestiri ca un copil, si in adolescenta a scris poezii.

Ea este un absolvent de la liceul francez de la New York din 1965,a studiat literatura de proiectare şi design de moda. în primul rând la Parsons School of Design în 1963 şi apoi la Universitatea New York din 1963-1967. In 1965, cand ea are doar 18 ani, Steel se casatoreste cu un bancher Claude-Eric Lazard .Chiar daca este o tanara sotie ea încă mai participă la New York University,incepand sa scrie, completand primul manuscris in anul urmator,cand are nouasprezece ani.După naşterea fiicei lor, Beatrix, în 1968,Steel a devenit copywriter pentru o agentie de publicitate,apoi a lucrat pentru o agentie de relatii publice in San Francisco. Un client a fost foarte impresionat de ea intr-un comunicat de presa si a încurajat-o să se concentreze asupra scrisului de carti. După nouă ani de căsătorie, relaţiile cu Lazard sau încheiat. La scurt timp înainte de divorţ a fost finalizat primul ei roman, 'duc acasă',care a fost publicat. Steel s-a căsătorit, din nou, într-o ceremonie cu Danny Zugelder. Căsătoria sa încheiat repede şi mai târziu Zugelder a fost condamnat pentru o serie de violuri. Steel se casatoreste a treia oara cu William Toth care este un dependent de heroina, divorteaza si de el desi au un copil impreuna Nicholas. Steel este optimista cu privire la gasirea dragostei si se casatoreste a patra oara în 1981 cu John Traina.